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    合規型解決方案

    時間:2017-3-16 17:29:54
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    企業合規型風控解決方案

    一、業務背景

            為加強和規范企業內部管理,提升企業經營管理水平和風險防范能力,促進企業平衡持續發展,維護良好的市場秩序和公眾利益,五部委、國資委等出臺了一系列監管措施:

            ● 2006年,國務院國資委《中央企業全面風險管理指引》

            ● 2008年,財政部等五部委《企業內部控制基本規范》

            ● 2010年,財政部五部委《企業內部控制應用指引》、《企業內部控制評價指引》、《企業內部控制審計指引》

            ● 2012年,國務院國資委與財政部《關于加快構建中央企業內部控制體系有關事項的通知》;國務院國資委管理提升活動中全面風險管理專項要求;國務院國資委“登高計劃”中風險管理信息化要求..….

            風險管控在企業響應股東、外部監管機構的強制要求的同時,也是企業管理層提升內部管理水平,抑制公司經營不確定性,保障公司資源利用率與經營效率,提高公司各類報告質量的重要管理工具,在公司經營管理過程中具有重要作用。

     

    二、適用對象

    1、本解決方案適用于存在下列需求或特征的企業:

    ● 中央或地方國有企業,響應國務院或地方國資委提出的關于風險管理和/或內部控制的強制合規要求。

    ● 已經在主板、中小板和創業板上市的各類企業,響應證監會及監管局的關于內部控制的強制合規要求。

    ● 準備在主板、中小板和創業板上市的各類企業,響應證監會及監管局的關于內部控制的強制合規要求。

    ● 證券、期貨、基金等金融機構,響應證監會及監管局關于風險管理和/或內部控制的強制合規要求。

    ● 銀行、信托等金融機構,響應銀監會及監管局關于風險管理和/或內部控制的強制合規要求。

    ● 保險、保險經紀等金融機構,響應保監會及監管局關于風險管理和/或內部控制的強制合規要求。

    2、本解決方案還適用于存在下列問題或困惑的企業:

    ●  理論技術不足:風控作為一項新的工作,企業沒有接觸過,對于如何在公司及下屬單位科學規劃并有序推進,實施的過程中可以選擇哪些手段和方法開展這項業務,外部監管機構的細化要求如何落實,做到什么程度才能合理地滿足監管要求等問題,缺乏專業及系統的理論指導。

    ● 成本效益平衡較難:很多企業內部已經存在一套在運行的,包含治理、組織、授權、制度、程序等形式的風控基礎,但是這些基礎的結構或具體問題并不符合監管的要求。如何在滿足合規要求的基礎上,減少對現有業務規則的影響,有效地控制風控合規的成本,是企業在合規過程中面臨的一個問題。

    ● 人力資源不足:很多企業都面臨著風控專業人才不足的問題,表現為人員編制較少或者專業技能不足。風控業務涉及面廣,專業跨度大,不論是對從業人員的數量,還是技能方面,都對企業提出了很高的人力資源挑戰。

    ● 時間壓力大:企業需要建立起覆蓋全集團的,包含矩陣、手冊、報告等合規文件,并且按照要求持續地執行。通常合規工作都是受外部監管要求的驅動,確保滿足監管的合規時間點要求,同時構建起合規體系。

    ● 工作繁雜,手段落后:合規工作主要靠人工作業,任務重,工作繁雜,信息傳遞靠office及郵件傳遞,容易丟失,各類管理信息統計困難。

     

    三、解決方案

            針對企業合規工作短、平、快的需求,以及可能面臨的問題與困惑,迪博提供以合規政策咨詢為向導,以交付咨詢為龍頭,以信息化工具為載體,以最佳實踐培訓為牽引,以合規數據庫為參考,以合規方法和技術持續研究為支撐的一體化風控合規解決方案,滿足企業風控合規的全方位需求,幫助企業建立及運行規范的風控合規體系。

    我們的產品與服務包括:

            1.咨詢服務:迪博設立專門的合規咨詢小組,通過參與政策制定獲得的深刻理解,結合大量合規項目經驗,幫助企業設計滿足監管機構要求的風控體系;并借助合規之勢,助力客戶提升內部控制和風險管理能力,營造全員的風控氛圍。我們提供的風控合規咨詢產品包括:

            ● 組織與政策管理:根據企業管理現狀和戰略目標,結合監管要求,規劃適用于企業特色的合規工作中長期方案、建立包含治理與組織層面的風控組織架構,為有效落實合規工作提供方向和組織保障。

            ● 風控體系構建:以基本規范為框架,以企業業務活動為基礎,以迪博行業風控數據庫為基礎,設計符合企業特點的合規框架,梳理公司整體層面及業務層面的關鍵控制,記錄風險控制矩陣,編制管理手冊和權限指引。根據控制活動框架設計基礎不同,細分為兩種主流的方式,一種是財務報告內部控制合規,以采購-付款、銷售-收款、資產、資金、財務報告等六大財報循環為控制活動框架;另外一種是全面內控合規,以應用指引中采購管理、銷售管理、資金管理等為控制活動框架。

            ● 風險評估服務:圍繞企業經營目標,識別并評估公司和/或業務層面的風險,根據需要出具符合國資委要求的的風險管理報告。

            ● 風控體系評價:解決方案在實務過程中,考慮到人員不足或專業不足,企業可以選擇控制自評價(CSA)和/或董事會評價(IA)兩種評價方法來滿足合規需求,出具評價報告。其中,控制自評價方法下我們推薦的技術是指標打分法;董事會評價方法下我們推薦的技術是控制測試法。根據評價發現的問題,結合企業的缺陷認定標準,執行缺陷認定及編制評價報告。

            ● 風控持續改進:針對評價發現的問題及缺陷,出具問題及缺陷整改方案,指導企業有效管理缺陷整改過程跟蹤,確保合規工作閉環及通過合規促進管理提升。根據企業整改能力的不同,我們在風控持續改進服務中還提供了制度梳理和優化、組織機構調整和優化、集團管控模式優化、風控績效考核等產品。

            2.IT落地:基于企業快速合規的需求,迪博開發了具有自主知識產權的風控合規工具產品,具體的功能包括風險管理合規、內部控制合規、內控評價合規等。該產品與迪博合規解決方案方法論及咨詢高度匹配,定位于企業風控工作管理部門級工具。產品的特點是便捷易用、低成本實施、專業高效合規、易于部署和維護,支持快速生成手冊和監管報告,解決企業合規工作人員不足、信息雜亂、技能缺乏、質量不統一等問題。

            3.培訓與認證:迪博針對企業合規工作的需求,提供與咨詢服務相匹配的各類合規內訓,從政策解讀、基礎概念、技術方法和操作實務等維度提供全方位的指導,為企業培養風控專業人員。同時,迪博提供勞動人社部頒發的國家內控風險管理師(ICRM)認證服務,為企業規范風控崗位和隊伍,保障風控體系順利合規及持續運行。

             4.風控數據庫:DIB內部控制與風險管理數據庫是中國首家內部控制和風險管理領域的專業數據庫,它在借鑒全球領先的數據庫設計理念的基礎之上,匯集迪博多年在內部控制與風險管理領域沉淀的知識,歸納形成了風險庫、控制庫、案例庫、外審庫、研究報告以及其他與內部控制和風險管理相關的數據和信息產品。DIB內部控制與風險管理數據庫為企業風控實務及管理人員、高校研究人員等提供分行業、分地區、分時間的風控數據、風險案例、風險研究報告等。

            5、交流與溝通:我們持續提供專業內控沙龍、迪博內部控制與風險管理信息簡報,實現業務動態及時分享,會員單位專業及實務交流,實現知識的傳播與共享。

     

    四、方案價值

             ● 快速合規:從需要遵循的外部法規出發,以基本規范、財報循環、18項指引、風險管理建設指引等為依據、對照企業實際狀況,運用信息技術、高效查找合規差距,提出改進建議,實現監管要求。增強監管應對能力,降低應對監管成本。

            ● 防范風險:風險管理幫助企業實現自身管理結構的完善、加強內部監督、實行內部牽制,防范業務經營活動中產生的風險;保障業務戰略目標的實現。

           ● 規范管理:實現業務、流程、控制、制度、風險的規范管理,有效解決管理制度和標準缺失、弱化、模糊、脫節以及缺乏體系化等問題,

           ●  明確職責:明確各部門的職責權限和作業流程,使員工快速掌握公司業務的執行要求,有效防范經營風險。

     

    欲了解詳細資料,敬請垂詢400-166-6968

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    迪博風控 微信號:dibcn-com
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